L’investisseur aux pieds nus a fustigé une proposition de la coalition pour faciliter les règles de prêt pour aider les Australiens à acheter une maison, affirmant qu’elle ne fera que la hausse des prix de l’immobilier.
Scott Pape a fait la réclamation après que le locataire concerné Penny ait écrit pour poser des questions sur la proposition qui avait été promue par le ministre des Housses fantômes Michael Sukkar.
«J’ai 32 ans, un enseignant et je loue avec mon petit ami (également enseignant)», a-t-elle écrit.
«Nous travaillons dur et économisons où nous pouvons, mais l’idée de posséder une maison à Melbourne se despatched toujours hors de portée.
«Nous n’avons pas de mother and father ou de garants riches – ma maman loue également, et les mother and father de mon partenaire remboursent toujours leur maison.
« Je faisais des informations sur la propriété et j’ai vu un article citer … les libéraux prévoient de faciliter les règles de prêt pour aider les acheteurs sans la banque de maman et de papa … cela signifie-t-il quelque selected pour des gens comme nous, ou est-ce simplement un bruit préélectoral? »
M. Sukkar a révélé mardi qu’il ciblerait le tampon de service sur les prêts à domicile si la coalition arrivait au pouvoir lors des prochaines élections fédérales.
Le régulateur financier – l’Australian Prudential Regulation Authority – oblige les banques à envisager la capacité des demandeurs de prêt immobilier à desservir leur hypothèque au taux d’intérêt actuel, plus trois pour cent supplémentaires.
L’investisseur aux pieds nus a réduit le plan de la coalition pour lutter contre les prix des maisons de l’Australie
Le tampon était auparavant de 2,5%, avant qu’il ne soit augmenté pendant la pandémie covide.
L’investisseur aux pieds nus a expliqué que le tampon était un «take a look at de stress».
« Lorsque vous demandez un prêt immobilier, la banque vérifie si vous pouvez vous permettre (le prêt) même si les taux d’intérêt augmentent », a-t-il écrit dans sa colonne pour Newscorp.
«Donc, si le taux est de 6%, ils testent si vous pouviez toujours effectuer des remboursements à 9%.
«Cela s’appelle un« take a look at de stress »- et c’est là pour empêcher les gens de se mettre au-dessus de leur tête si (ou, soyons honnêtes, quand) les taux augmentent.
« Et, en tant que conseiller financier, je pense que c’est une police très sensée qui garde les vis sur les banquiers. »
M. Pape a déclaré que M. Sukkar l’avait vu différemment.
«Il soutient qu’en abaissant le tampon, les premiers acheteurs pourraient en emprunter davantage. Ce qui est vrai », a-t-il écrit.
Michael Sukkar a annoncé qu’il voulait soulager le tampon de service sur les prêts à domicile
«Mais réfléchissons-y, par exemple, six secondes: la baisse du tampon signifierait que tout le monde pourrait emprunter plus – donc ils le feraient – et tout ce qui ferait, c’est augmenter encore les prix des logements.
« Le plan de Sukkar, c’est comme l’éclatement de la dernière Sim dim caoutchoute qui est assise dans le service de service depuis dimanche dernier.
« Penny, je sais que vous avez faim, mais si vous avalez ce que Sukkar vend, eh bien, assurez-vous d’avoir un costume de milkat à portée de primary, un rouleau de toilettes dans le congélateur et un plombier en veille. »
Au second de l’annonce, M. Sukkar a déclaré qu’il y avait un biais systémique en faveur de la richesse héritée.
« À l’heure actuelle, les Australiens sans accès à la » Banque de maman et de papa « sont punies par des coûts d’emprunt plus élevés – même lorsque le risque réel est le même ou le plus bas », a-t-il déclaré.
«C’est un biais systémique en faveur de la richesse héritée. Nous allons le supprimer.
« La coalition n’acceptera pas une scenario où une génération d’Australiens n’a pas les mêmes opportunités pour l’accession à la propriété que les générations précédentes ont apprécié. »
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