A Austrália parece estar auditando as operações das exchanges de criptomoedas para proteger seus cidadãos de riscos financeiros. Num desenvolvimento recente, a Binance foi alvo de escrutínio authorized por classificar erroneamente 505 investidores de varejo. Isto segue-se a um desafio authorized contra Kraken poucos dias antes. Tanto a Kraken quanto a Binance enfrentam ações judiciais da Comissão Australiana de Valores Mobiliários e Investimentos (ASIC), o regulador que supervisiona os mercados financeiros do país.
A ASIC entrou com uma ação no tribunal federal, acusando a subsidiária native da Binance de classificar erroneamente 505 investidores de varejo como investidores atacadistas. Como resultado, a bolsa alegadamente não conseguiu fornecer a proteção necessária ao consumidor para estes investidores de retalho.
Os investidores varejistas em criptomoedas normalmente compram quantidades menores de ativos criptográficos, enquanto os investidores atacadistas são entidades de maior escala, como instituições financeiras ou fundos de hedge. As regulamentações de proteção ao consumidor para esses dois grupos variam de acordo com o quantity e a frequência de suas transações criptográficas.
Conforme um declaração oficial da ASIC, a Binance ofereceu produtos derivados de criptografia para investidores de varejo entre 7 de julho de 2022 e 21 de abril de 2023.
De acordo com os regulamentos financeiros da Austrália, os clientes varejistas de exchanges de criptomoedas licenciadas devem receber uma declaração de divulgação do produto ao entrar no ecossistema. Além disso, os pequenos investidores têm direito a um esquema de resolução de litígios compatível.
Comentando sobre o assunto, a vice-presidente da ASIC, Sarah Courtroom, afirmou que a Binance violou as leis australianas que concordou em aderir ao solicitar licenças operacionais no país.
“Muitos desses clientes sofreram perdas financeiras significativas. Em 2023, supervisionamos pagamentos de compensação pela Binance de aproximadamente US$ 13 milhões (cerca de Rs. 110 milhões) aos clientes afetados. Os produtos derivados de criptografia são inerentemente arriscados e complexos, por isso é elementary que os clientes de varejo sejam classificados corretamente”, acrescentou Courtroom.
De acordo com a ASIC, a Binance não forneceu declarações de divulgação de produtos aos clientes de varejo e não implementou um sistema de resolução de reclamações.
A Binance ainda não respondeu ao desenvolvimento.
No início deste ano, a Austrália impôs uma multa de US$ 5,1 milhões (cerca de Rs. 43 crores ou AUD 8 milhões) à Kraken por violações relacionadas ao design e distribuição de seus produtos.